하나금융지주 배당금 26%증가 4,105원·8월 분기배당 1,155원 — 역대 최대 실적

MyDividend배당락 회복 데이터 기반 배당 연구소

2026년 8월 배당 시즌 · 종목 심층분석

하나금융지주 (086790) · Supabase 라이브

하나금융지주 역대 최대 실적에,
배당 26% 늘린 밸류업 은행주

FY2025 연 DPS

4,105원

배당수익률

4.00%

배당성향

28.0%

종가 회복률

83%

#은행지주·분기배당#밸류업8월 분기배당 확정DART·Supabase 검증

🏢 하나금융지주, 어떤 회사냐면

💡 하나은행을 가진 지주회사예요. 슬로건이 재밌습니다 — '잘 버는 은행'을 넘어 '잘 돌려주는 은행'. 실제로 1분기에 역대 최대인 1조 2,100억원을 벌더니, 그 김에 배당을 26%나 올려버렸어요. 자사주도 태우고요. 돈 잘 버는 김에 주주한테 확 쏘는 그림입니다.

🌐 은행주·밸류업, 지금 무슨 일이 벌어지나

은행주 밸류업 경쟁에서 하나금융은 배당수익률 4%대로 4대 지주 중 높은 편이에요. '배당 많이 주는 은행' 포지션이죠.

은행 이익은 금리에 흔들리지만, 하나는 외환·기업금융에 강점이 있어 색깔이 조금 달라요.

하나는 '역대 최대 이익 → 환원율 50%' 공식을 밀고 있어요. 실적이 곧 배당인 구조라, 실적 뉴스가 나오면 배당 기대도 같이 뜁니다.

📊 최근 실적 (2026년 1분기)

2026년 1분기 순이익 1조 2,100억원으로 역대 최대를 갈아치웠어요(전년 1조 1,277억). 여기 맞춰 1분기 배당을 1,145원으로 +26.4% 올리고, 자사주 2,000억원어치도 매입·소각 중입니다. 총주주환원율 50% 달성이 눈앞이에요. ※ 실적·환원율 목표는 회사 발표·언론 보도 기반이며 확정 아닌 항목 포함.

💵 재무 한눈에 — 5년 순이익

하나금융지주 연결 당기순이익 (FY2021~FY2025, DART)

2021

3.53조

2022

3.55조

2023

3.42조

2024

3.74조

2025

4.00조

4.00조

2025 순이익 · 우상향(2023 잠깐 주춤)

1.21조 (역대 최대)

2026 1Q 순익

13,954원

주당순이익 · EPS

28.0%

배당성향 · 이익 중 배당 비중

※ 연결 당기순이익·EPS·배당성향은 DART 확정치. 은행주는 매출보다 순이익·ROE·CET1·배당성향을 봐야 그림이 잡혀요.

📈 배당 성장 타임라인 (최근 5년)

하나금융지주 연간 DPS (FY2021~FY2025, DART 확정)

2021

3,100원

2022

3,350원

2023

3,400원

2024

3,600원

2025

4,105원

2021~2023

연 3,100→3,400원, 꾸준한 상승

'잘 버는 은행' 이익 기반 배당.

2024

🏦 '잘 돌려주는 은행'으로 — DPS 3,600원

밸류업 흐름에 환원 무게중심 이동.

2025

🔄 선배당 후기준일·DPS 4,105원

수익률 4%대로 은행주 상위권.

2026.04

🏆 역대 최대 실적 + 배당 +26%

1Q 순익 1.21조, 자사주 2,000억 소각.

2026

환원율 50% 겨냥·8월 배당 1,155원 확정

2분기 분기배당 확정.

📋 8월 분기배당 — 확정

구분	배당금	매수 마감	배당기준일	비고
2026 2분기(8월)	1,155원	08-06	08-10	✅ 확정 · 2025년 8월 지급 전례
2026 3분기~	공시 확인	—	11월경 예상	⚠️ 미확정

⏰ 매수 마감 08-06까지! 배당을 받으려면 배당기준일(08-10)에 주주명부에 올라야 하는데, 한국 주식은 T+2라 기준일 2거래일 전(08-06)까지 사야 합니다. 08-10에 사면 이번 배당은 못 받아요.

📉 배당락 회복 — 최근 이력 (Supabase 라이브)

하나금융지주 배당락 회복 통계 (18회 판정)

83%

종가 완전회복률

9.0일

평균 종가 회복

18회

판정 완료

60일

측정 창

연도	분기	배당금	배당수익률	배당락일	종가 회복(결과)
2024	2분기	600원	0.99%	06-27	1거래일
2024	3분기	600원	0.99%	09-27	5거래일
2025	결산	1,800원	2.88%	02-27	17거래일
2025	1분기	906원	1.4%	05-09	2거래일
2025	2분기	913원	1.06%	08-08	5거래일
2025	3분기	920원	0.96%	11-11	2거래일
2026	결산	1,366원	1.08%	02-26	43거래일
2026	1분기	1,145원	0.89%	05-08	판정중·기간 대기
2026	2분기	1,155원	—	08-07	예정

※ 회복률=회복 성공 ÷ 판정 완료 건수(대기·보류·미집계 제외). 최근 이력만 표시(전체 18회 판정). 표의 배당수익률이 0.7~1%로 작아 보이는 건 '분기별' 값이라서예요 — 분기 4번 합치면 연 4.00% 수준이 됩니다. '미회복'은 60거래일 안에 전일 종가를 못 넘었다는 뜻이지, 영영 못 돌아왔다는 게 아니에요 — 대부분 그 뒤에 회복합니다.

💡 회전 관점: 하나금융지주은 분기배당(5·8·11월)은 대체로 며칠 안에 빠르게 회복하지만, 2월 결산배당은 회복이 느린 편이에요(전체 평균 9.0거래일). 그러니 소액 분기배당 위주로 짧게 회전하고, 큰 결산배당은 배당만 받고 바로 팔기보단 중기 보유로 접근하는 게 데이터상 유리합니다.

⚠️ 오해 주의: 배당락일 주가는 "배당금만큼"이 아니라 시가배당률(배당금÷전일종가)만큼 하락하는 경향이며 이후 회복합니다.

💰 세후 수령액 (FY2025 4,105원 기준)

4,105원 × (1 − 15.4%) = 세후 3,473원 · 현재가 약 127,100원 가정

10주 (투자금 약 1,271,000원)34,730원

50주 (투자금 약 6,355,000원)173,650원

100주 (투자금 약 12,710,000원)347,300원

※ 배당소득세 15.4% 가정. 우리금융은 비과세(감액)배당이라 세금이 없어 실수령이 더 큽니다(요건 확인). 8월 분기배당은 별도 금액(1,155원).

🔭 전망 — 좋은 점 vs 걱정되는 점

✅ 좋은 점

• 1분기에 역대 최대 실적을 냈어요
• 배당을 26%나 올렸고 수익률도 4%대로 높은 편
• 자사주 태우며 환원율 50%를 정조준 중이고요
• 분기배당락은 대체로 며칠 안에 빠르게 회복해요

⚠️ 걱정되는 점

• 금리 내려가면 이자마진 압박은 피하기 어려워요
• 2026년 2월 결산배당락은 회복에 43거래일 걸렸어요
• 밸류업 세부 계획은 상반기 실적을 봐야 나와요
• 3분기 이후 배당은 공시 확인 필수

📰 최근 이슈 5

• 2026 1Q 순익 1.21조 — 역대 최대 — 팩트뉴스
• 1Q 배당 1,145원(+26.4%) — 블로터
• 자사주 2,000억 매입·소각 — 머니투데이
• 총주주환원율 50% 달성 가능 전망 — 핸드메이커
• 밸류업 계획 상반기 실적 후 구체화 — 블로터

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면책 고지
① 배당 출처: FY2025 배당·8월 분기배당(금액·매수마감·기준일)은 DART 확정 공시(MyDividend DB, 2026-07-30 스냅샷). 3분기 이후는 미확정 — 공시 원문 확인.
② 회복 출처: DART 검증 배당락일 기준 자체 분석(Supabase). 회복률=회복 ÷ 판정 완료 건수(대기·보류·미집계 제외). '미회복'은 60거래일 창 한정, 과거 성과가 미래를 보장하지 않음. 회복 통계는 현재 상장 종목 기준(생존편향)·보통주 기준.
③ 실적·전망 출처: 2026 1분기 실적·환원율은 회사 발표·언론 보도 기반 추정 포함. 본 글은 정보 제공 목적으로 매수·매도를 권유하지 않으며 투자 판단·책임은 본인에게 있습니다. 데이터: MyDividend 배당 DB(Supabase), DART 전자공시.

📌 발행용 해시태그 (복붙)

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